2015년 재정보고 - (사)함께만드는세상/사회연대은행

재 무 상 태 표

제13(당)기 2015년 12월 31일 현재
제12(전)기 2014년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상 (단위 : 원)

과 목	제 13(당)기		제 12(전) 기
과 목	금 액		금 액
자 산
I. 유동자산		13,840,145,963		12,294,994,337
(1) 당좌자산		13,840,145,963		12,294,994,337
1. 현금및현금성자산	9,881,199,182		9,018,928,026
2. 단기금융상품	3,949,552,451		3,265,545,161
3. 선납세금	9,394,330		8,700,910
4. 전도금	–		1,820,240
II. 대출채권		20,408,867,073		23,450,277,553
1. 창업대여금	11,400,926,245		11,718,624,061
대손충당금	(7,061,961,111)		(5,991,873,976)
2. 학자금대여금	17,369,191,908		17,968,743,534
대손충당금	(1,348,936,514)		(365,611,817)
3. 국민연금대여금	57,951,915		121,435,685
대손충당금	(8,305,370)		(1,039,934)
III. 비유동자산		133,327,672		455,018,166
(1) 투자자산		–		250,000,000
1. 매도가능증권	–		250,000,000
(2) 유형자산		7,868,964		19,215,678
1. 비품	175,754,790		175,754,790
감가상각누계액	(167,885,826)		(156,539,112)
(3) 무형자산		30,798,708		91,142,488
1. 소프트웨어	30,798,708		91,142,488
(4) 기타비유동자산		94,660,000		94,660,000
1. 보증금	94,660,000		94,660,000
자산계		34,382,340,708		36,200,290,056

부 채
I. 유동부채		312,496,525		757,040,226
1. 예수금	7,847,460		8,250,880
2. 지원금예수금	75,031,533		77,964,801
3. 기타보증금	1,700,000		2,000,000
4. 창업대여금상환적립금	179,467,202		646,433,760
5. 국민연금대여금상환적립금	48,450,330		22,390,785
II. 비유동부채		5,985,412,726		6,339,383,287
1. 퇴직급여충당부채	374,423,780		341,144,190
2. 창업대여금충당금	5,157,821,022		5,630,912,998
3. 국민연금대여금충당금	57,951,915		121,435,685
4. 학자금이자상환적립금	395,216,009		245,890,414
부채계		6,297,909,251		7,096,423,513

순 자 산
I. 자본금		5,306,581,766		3,238,254,044
1. 기본재산	50,000,000		50,000,000
2. 회수기금	5,256,581,766		3,188,254,044
II. 조정금		8,997,098,058		13,631,139,312
1. 대여금조정금	15,193,094,136		17,697,928,870
2. 자산조정금	142,722,002		465,539,316
3. 부채조정금	(1,082,136,314)		(1,344,074,830)
4. 회수기금조정금	(5,256,581,766)		(3,188,254,044)
III. 잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187
1. 미처분잉여금	13,780,751,633		12,234,473,187
순자산계		28,084,431,457		29,103,866,543
부채와순자산계		34,382,340,708		36,200,290,056

수 지 계 산 서

(일반사업, 목적사업)
제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상 (단위 : 원)

과 목	제 13(당)기		제 12(전) 기
과 목	금 액		금 액
I. 사업수입		9,618,330,292		16,975,605,616
(1) 일반사업		401,110,113		737,494,333
1. 보조금수입	299,603,164		450,703,895
2. 운영비전환수입	101,506,949		286,790,438
(2) 목적사업		9,217,220,179		16,238,111,283
1. 지정기탁금	5,944,265,281		12,511,993,600
2. 대여금회수수입	2,865,903,468		3,291,472,187
3. 대여금이자상환수입	407,051,430		434,645,496
II. 사업외수입		72,627,022		133,437,010
(1) 일반사업		12,533,861		72,756,823
1. 이자수입	1,214,401		1,842,946
2. 기타일반수입	11,319,460		70,913,877
(2) 목적사업		60,093,161		60,680,187
1. 이자수입	60,093,161		60,547,429
2. 기타목적사업	–		132,758
III. 수입계		9,690,957,314		17,109,042,626
IV. 사업비지출		8,144,678,868		14,876,373,158
(1) 일반사업		438,090,352		647,849,048
1. 일반창업지원비	–		12,664,709
2. 일반관리비	437,504,372		630,913,010
3. 자산조성비	–		1,294,610
4. 기타지출	585,980		2,976,719
2. 목적사업		7,706,588,516		14,228,524,110
1. 지정기탁사업지출	6,274,243,240		12,452,141,598
2. 회수대여금상환	1,318,393,289		1,622,286,566
3. 일반운영비전환	101,506,949		124,090,438
4. 기타지출	12,445,038		30,005,508
V. 당기잉여금		1,546,278,446		2,232,669,468

운 영 성 과 표(손익계산서)

(수익사업)
제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상 (단위 : 원)

과 목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
과 목	금 액		금 액
I. 매출액				1,807,582
1. 광주동구지역자활센터	–		1,818,182
2. 소상공인진흥원	–		(10,600)
II. 매출원가		–		21,272,659
1. 인건비	–		16,603,350
2. 일반관리비	–		4,669,309
III. 매출총이익(손실)		–		(19,465,077)
IV. 판매비와관리비		–		–
V. 영업이익(손실)		–		(19,465,077)
VI. 영업외수익				62,405,121
1. 이자수익	–		62,405,121
VII. 영업외비용		–		62,390,375
1. 고유목적사업준비금전입액	–		62,390,375
VIII. 법인세차감전순이익		–		(19,450,331)
IX. 법인세등		–		–
X. 당기순이익(손실)		–		(19,450,331)

잉 여 금 처 분 계 산 서

제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 (처분예정일 2016년 2월 23일)
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 (처분확정일 2015년 2월 10일)
(사)함께만드는세상 (단위 : 원)

과 목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
과 목	금 액		금 액
I. 처분전잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187
1. 전기이월잉여금	12,234,473,187		10,021,254,050
2. 당기잉여금	1,546,278,446		2,232,669,468
3. 당기순이익(손실)	–		(19,450,331)
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187