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재 무 상 태 표

제15(당)기 2017년 12월 31일 현재
제14(전)기 2016년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 15(당)기		제 14(전)기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		17,855,350,470		15,293,981,632
(1) 당좌자산		17,855,350,470		15,293,981,632
1. 현금및현금성자산	14,987,695,606		12,383,410,464
2. 단기금융상품	2,860,546,054		2,902,827,248
3. 선납세금	7,108,810		7,743,920
II. 대출채권		13,788,494,884		17,537,103,836
1. 창업대여금	11,180,518,391		11,207,760,162
대손충당금	(7,483,176,712)		(7,184,128,674)
2. 학자금대여금	13,393,177,811		15,760,283,405
대손충당금	(3,312,949,150)		(2,268,933,654)
3. 국민연금대여금	21,490,015		31,410,910
대손충당금	(10,565,471)		(9,288,313)
III. 비유동자산		216,290,446		193,178,097
(1) 투자자산		80,000,000		90,000,000
1. 매도가능증권	80,000,000		90,000,000
(2) 유형자산		31,750,945		6,681,139
1. 비품	212,844,010		182,015,510
감가상각누계액	(181,093,065)		(175,334,371)
(3) 무형자산		9,694,501		2,051,958
1. 소프트웨어	9,694,501		2,051,958
(4) 기타비유동자산		94,845,000		94,445,000
1. 보증금	94,845,000		94,445,000
자산계		31,860,135,800		33,024,263,565
부                   채
I. 유동부채		179,193,037		210,097,984
1. 예수금	8,555,620		9,350,920
2. 지원금예수금	84,413,900		97,412,836
3. 기타보증금	31,800,000		–
4. 회수채권예수금	560,171
5. 창업대여금상환적립금	40,500,331		99,892,108
6. 국민연금대여금상환적립금	13,363,015		3,442,120
II. 비유동부채		5,243,925,071		5,496,919,555
1. 퇴직급여충당부채	355,979,650		309,927,060
2. 창업대여금충당금	4,202,321,420		4,637,127,522
3. 국민연금대여금충당금	21,490,015		31,410,910
4. 학자금이자상환적립금	664,133,986		518,454,063
부채계		5,423,118,108		5,707,017,539
순         자          산
I. 자본금		9,406,941,002		7,005,254,554
1. 기본재산	50,000,000		50,000,000
2. 회수기금	9,356,941,002		6,955,254,554
II. 조정금		(768,164,970)		5,075,753,760
1. 대여금조정금	9,564,683,449		12,868,565,404
2. 자산조정금	223,399,256		200,922,017
3. 부채조정금	(1,199,306,673)		(1,038,479,107)
4. 회수기금조정금	(9,356,941,002)		(6,955,254,554)
III. 잉여금		17,798,241,660		15,236,237,712
1. 미처분잉여금	17,798,241,660		15,236,237,712
순자산계		26,437,017,692		27,317,246,026
부채와순자산계		31,860,135,800		33,024,263,565

운 영 성 과 표(수지계산서)

(일반사업, 목적사업)
제15(당)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지
제14(전)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 15(당)기		제 14(전) 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		11,027,671,220		9,440,486,105
(1) 일반사업		297,799,143		389,123,666
1. 보조금수입	242,600,763		273,503,170
2. 운영비전환수입	55,198,380		115,620,496
(2) 목적사업		10,729,872,077		9,051,362,439
1. 고유목적사업수입	6,471,552,634		5,315,644,115
2. 대여금회수수입	3,971,521,983		3,394,134,884
3. 대여금이자상환수입	286,797,460		341,583,440
II. 사업외수입		76,407,538		100,011,032
(1) 일반사업		11,226,745		18,719,210
1. 이자수입	588,389		528,778
2. 기타일반수입	10,638,356		18,190,432
(2) 목적사업		65,180,793		81,291,822
1. 이자수입	45,819,558		50,110,509
2. 기타목적수입	19,361,235		31,181,313
III. 수입계		11,104,078,758		9,540,497,137
IV. 사업비지출		8,542,074,810		8,085,011,058
(1) 일반사업		296,213,169		483,946,741
1. 일반관리비	266,457,199		472,688,411
2. 자산조성비	28,873,000		3,180,720
3. 기타지출	882,970		8,077,610
2. 목적사업		8,245,861,641		7,601,064,317
1. 고유목적사업지출	7,687,260,141		6,946,974,707
2. 회수대여금상환	496,381,980		528,302,804
3. 일반운영비전환	55,198,380		115,620,496
4. 기타지출	7,021,140		10,166,310
V. 당기잉여금		2,562,003,948		1,455,486,079

잉 여 금 처 분 계 산 서

제15(당)기 2017년 1월 1일부터 2017년 12월 31일까지 (처분예정일 2018년 2월 26일)
제14(전)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 (처분확정일 2017년 2월 20일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 15(당) 기		제 14(전) 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		17,798,241,660		15,236,237,712
1. 전기이월잉여금	15,236,237,712		13,780,751,633
2. 당기잉여금	2,562,003,948		1,455,486,079
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		17,798,241,660		15,236,237,712

재 무 상 태 표

제14(당)기 2016년 12월 31일 현재
제13(전)기 2015년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 14(당)기		제 13(전)기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		15,293,981,632		13,840,145,963
(1) 당좌자산		15,293,981,632		13,840,145,963
1. 현금및현금성자산	12,383,410,464		9,881,199,182
2. 단기금융상품	2,902,827,248		3,949,552,451
3. 선납세금	7,743,920		9,394,330
II. 대출채권		17,537,103,836		20,408,867,073
1. 창업대여금	11,207,760,162		11,400,926,245
대손충당금	(7,184,128,674)		(7,061,961,111)
2. 학자금대여금	15,760,283,405		17,369,191,908
대손충당금	(2,268,933,654)		(1,348,936,514)
3. 국민연금대여금	31,410,910		57,951,915
대손충당금	(9,288,313)		(8,305,370)
III. 비유동자산		193,178,097		133,327,672
(1) 투자자산		90,000,000		–
1. 매도가능증권	90,000,000		–
(2) 유형자산		6,681,139		7,868,964
1. 비품	182,015,510		175,754,790
감가상각누계액	(175,334,371)		(167,885,826)
(3) 무형자산		2,051,958		30,798,708
1. 소프트웨어	2,051,958		30,798,708
(4) 기타비유동자산		94,445,000		94,660,000
1. 보증금	94,445,000		94,660,000
자산계		33,024,263,565		34,382,340,708
부                   채
I. 유동부채		210,097,984		312,496,525
1. 예수금	9,350,920		7,847,460
2. 지원금예수금	97,412,836		75,031,533
3. 기타보증금	–		1,700,000
4. 창업대여금상환적립금	99,892,108		179,467,202
5. 국민연금대여금상환적립금	3,442,120		48,450,330
II. 비유동부채		5,496,919,555		5,985,412,726
1. 퇴직급여충당부채	309,927,060		374,423,780
2. 창업대여금충당금	4,637,127,522		5,157,821,022
3. 국민연금대여금충당금	31,410,910		57,951,915
4. 학자금이자상환적립금	518,454,063		395,216,009
부채계		5,707,017,539		6,297,909,251
순         자          산
I. 자본금		7,005,254,554		5,306,581,766
1. 기본재산	50,000,000		50,000,000
2. 회수기금	6,955,254,554		5,256,581,766
II. 조정금		5,075,753,760		8,997,098,058
1. 대여금조정금	12,868,565,404		15,193,094,136
2. 자산조정금	200,922,017		142,722,002
3. 부채조정금	(1,038,479,107)		(1,082,136,314)
4. 회수기금조정금	(6,955,254,554)		(5,256,581,766)
III. 잉여금		15,236,237,712		13,780,751,633
1. 미처분잉여금	15,236,237,712		13,780,751,633
순자산계		27,317,246,026		28,084,431,457
부채와순자산계		33,024,263,565		34,382,340,708

운 영 상 태 표(수 지 계 산 서)

(일반사업, 목적사업)
제14(당)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지
제13(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 14(당)기		제 13(전) 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		9,440,486,105		9,618,330,292
(1) 일반사업		389,123,666		401,110,113
1. 보조금수입	273,503,170		299,603,164
2. 운영비전환수입	115,620,496		101,506,949
(2) 목적사업		9,051,362,439		9,217,220,179
1. 지정기탁금	5,315,644,115		5,944,265,281
2. 대여금회수수입	3,394,134,884		2,865,903,468
3. 대여금이자상환수입	341,583,440		407,051,430
II. 사업외수입		100,011,032		72,627,022
(1) 일반사업		18,719,210		12,533,861
1. 이자수입	528,778		1,214,401
2. 기타일반수입	18,190,432		11,319,460
(2) 목적사업		81,291,822		60,093,161
1. 이자수입	50,110,509		60,093,161
2. 기타목적수입	31,181,313		–
III. 수입계		9,540,497,137		9,690,957,314
IV. 사업비지출		8,085,011,058		8,144,678,868
(1) 일반사업		483,946,741		438,090,352
1. 일반관리비	472,688,411		437,504,372
2. 자산조성비	3,180,720		–
3. 기타지출	8,077,610		585,980
2. 목적사업		7,601,064,317		7,706,588,516
1. 지정기탁사업지출	6,946,974,707		6,274,243,240
2. 회수대여금상환	528,302,804		1,318,393,289
3. 일반운영비전환	115,620,496		101,506,949
4. 기타지출	10,166,310		12,445,038
V. 당기잉여금		1,455,486,079		1,546,278,446

잉 여 금 처 분 계 산 서

제14(당)기 2016년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지 (처분예정일 2017년 2월 20일)
제13(전)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 (처분확정일 2016년 2월 23일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 14(당) 기		제 13(전) 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		15,236,237,712		13,780,751,633
1. 전기이월잉여금	13,780,751,633		12,234,473,187
2. 당기잉여금	1,455,486,079		1,546,278,446
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		15,236,237,712		13,780,751,633

재 무 상 태 표

제13(당)기 2015년 12월 31일 현재
제12(전)기 2014년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 13(당)기		제 12(전) 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		13,840,145,963		12,294,994,337
(1) 당좌자산		13,840,145,963		12,294,994,337
1. 현금및현금성자산	9,881,199,182		9,018,928,026
2. 단기금융상품	3,949,552,451		3,265,545,161
3. 선납세금	9,394,330		8,700,910
4. 전도금	–		1,820,240
II. 대출채권		20,408,867,073		23,450,277,553
1. 창업대여금	11,400,926,245		11,718,624,061
대손충당금	(7,061,961,111)		(5,991,873,976)
2. 학자금대여금	17,369,191,908		17,968,743,534
대손충당금	(1,348,936,514)		(365,611,817)
3. 국민연금대여금	57,951,915		121,435,685
대손충당금	(8,305,370)		(1,039,934)
III. 비유동자산		133,327,672		455,018,166
(1) 투자자산		–		250,000,000
1. 매도가능증권	–		250,000,000
(2) 유형자산		7,868,964		19,215,678
1. 비품	175,754,790		175,754,790
감가상각누계액	(167,885,826)		(156,539,112)
(3) 무형자산		30,798,708		91,142,488
1. 소프트웨어	30,798,708		91,142,488
(4) 기타비유동자산		94,660,000		94,660,000
1. 보증금	94,660,000		94,660,000
자산계		34,382,340,708		36,200,290,056
부                   채
I. 유동부채		312,496,525		757,040,226
1. 예수금	7,847,460		8,250,880
2. 지원금예수금	75,031,533		77,964,801
3. 기타보증금	1,700,000		2,000,000
4. 창업대여금상환적립금	179,467,202		646,433,760
5. 국민연금대여금상환적립금	48,450,330		22,390,785
II. 비유동부채		5,985,412,726		6,339,383,287
1. 퇴직급여충당부채	374,423,780		341,144,190
2. 창업대여금충당금	5,157,821,022		5,630,912,998
3. 국민연금대여금충당금	57,951,915		121,435,685
4. 학자금이자상환적립금	395,216,009		245,890,414
부채계		6,297,909,251		7,096,423,513
순         자          산
I. 자본금		5,306,581,766		3,238,254,044
1. 기본재산	50,000,000		50,000,000
2. 회수기금	5,256,581,766		3,188,254,044
II. 조정금		8,997,098,058		13,631,139,312
1. 대여금조정금	15,193,094,136		17,697,928,870
2. 자산조정금	142,722,002		465,539,316
3. 부채조정금	(1,082,136,314)		(1,344,074,830)
4. 회수기금조정금	(5,256,581,766)		(3,188,254,044)
III. 잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187
1. 미처분잉여금	13,780,751,633		12,234,473,187
순자산계		28,084,431,457		29,103,866,543
부채와순자산계		34,382,340,708		36,200,290,056

수 지 계 산 서

(일반사업, 목적사업)
제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 13(당)기		제 12(전) 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		9,618,330,292		16,975,605,616
(1) 일반사업		401,110,113		737,494,333
1. 보조금수입	299,603,164		450,703,895
2. 운영비전환수입	101,506,949		286,790,438
(2) 목적사업		9,217,220,179		16,238,111,283
1. 지정기탁금	5,944,265,281		12,511,993,600
2. 대여금회수수입	2,865,903,468		3,291,472,187
3. 대여금이자상환수입	407,051,430		434,645,496
II. 사업외수입		72,627,022		133,437,010
(1) 일반사업		12,533,861		72,756,823
1. 이자수입	1,214,401		1,842,946
2. 기타일반수입	11,319,460		70,913,877
(2) 목적사업		60,093,161		60,680,187
1. 이자수입	60,093,161		60,547,429
2. 기타목적사업	–		132,758
III. 수입계		9,690,957,314		17,109,042,626
IV. 사업비지출		8,144,678,868		14,876,373,158
(1) 일반사업		438,090,352		647,849,048
1. 일반창업지원비	–		12,664,709
2. 일반관리비	437,504,372		630,913,010
3. 자산조성비	–		1,294,610
4. 기타지출	585,980		2,976,719
2. 목적사업		7,706,588,516		14,228,524,110
1. 지정기탁사업지출	6,274,243,240		12,452,141,598
2. 회수대여금상환	1,318,393,289		1,622,286,566
3. 일반운영비전환	101,506,949		124,090,438
4. 기타지출	12,445,038		30,005,508
V. 당기잉여금		1,546,278,446		2,232,669,468

운 영 성 과 표(손익계산서)

(수익사업)
제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
	금    액		금    액
I. 매출액				1,807,582
1. 광주동구지역자활센터	–		1,818,182
2. 소상공인진흥원	–		(10,600)
II. 매출원가		–		21,272,659
1. 인건비	–		16,603,350
2. 일반관리비	–		4,669,309
III. 매출총이익(손실)		–		(19,465,077)
IV. 판매비와관리비		–		–
V. 영업이익(손실)		–		(19,465,077)
VI. 영업외수익				62,405,121
1. 이자수익	–		62,405,121
VII. 영업외비용		–		62,390,375
1. 고유목적사업준비금전입액	–		62,390,375
VIII. 법인세차감전순이익		–		(19,450,331)
IX. 법인세등		–		–
X. 당기순이익(손실)		–		(19,450,331)

잉 여 금 처 분 계 산 서

제13(당)기 2015년 1월 1일부터 2015년 12월 31일까지 (처분예정일 2016년 2월 23일)
제12(전)기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 (처분확정일 2015년 2월 10일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 13(당) 기		제 12(전) 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187
1. 전기이월잉여금	12,234,473,187		10,021,254,050
2. 당기잉여금	1,546,278,446		2,232,669,468
3. 당기순이익(손실)	–		(19,450,331)
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		13,780,751,633		12,234,473,187

재 무 상 태 표

제12기 2014년 12월 31일 현재 / 제11기 2013년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 12 기		제 11 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		12,294,994,337		10,101,551,100
(1) 당좌자산		12,294,994,337		10,101,551,100
1. 보통예금	99,008,421		88,110,346
2. 목적사업보통예금	8,919,919,605		8,372,670,364
3. 기타단기금융상품	3,265,545,161		1,610,473,340
4. 선납세금	8,700,910		12,475,370
5. 주·임·종 단기채권	–		15,000,000
6. 전도금	1,820,240		2,821,680
II. 비유동자산		30,263,821,446		25,684,602,215
(1) 투자자산		250,000,000		–
1. 매도가능증권	250,000,000		–
(2) 유형자산		19,215,678		43,042,818
1. 비품	175,754,790		175,754,790
감가상각누계액	156,539,112	19,215,678	132,711,972	43,042,818
(3) 무형자산		91,142,488		152,146,268
1. 소프트웨어	91,142,488		152,146,268
(4) 기타비유동자산		29,903,463,280		25,489,413,129
1. 임차보증금	94,660,000		134,610,000
2. 창업대여금	11,718,624,061		12,909,912,453
3. 학자금대여금	17,968,743,534		12,425,465,296
4. 국민연금대여금	121,435,685		19,425,380
총자산		42,558,815,783		35,786,153,315
부                   채
I. 유동부채		757,040,226		904,492,284
1. 예수금	8,250,880		10,972,239
2. 부가가치세예수금	–		6,246,260
3. 지원금예수금	77,964,801		91,804,650
4. 지원금상환적립금	646,433,760		792,037,135
5. 기타보증금	2,000,000		3,432,000
6. 국민연금상환적립금	22,390,785		–
II. 비유동부채		6,339,383,287		7,230,035,375
1. 퇴직급여충당부채	341,141,190		385,049,850
2. 창업지원충당금	5,360,912,998		6,844,985,525
3. 국민연금충당금	121,435,685		–
4. 학자금출연금상환적립금	245,890,414		–
총부채		7,096,423,513		8,134,527,659
순         자          산
I. 기본재산		3,238,254,044		2,134,355,221
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	2,680,289,958		1,945,699,457
3. 학자금회수기금	507,964,086		138,655,764
II. 조정금		19,989,665,039		15,496,016,385
1. 유동자산조정금	10,521,150		30,297,050
2. 비유동자산조정금	455,018,166		329,799,086
3. 창업지원기금	6,087,711,063		6,064,926,928
4. 유동부채조정금	(88,215,681)		(112,455,149)
5. 비유동부채조정금	(341,144,190)		(385,049,850)
6. 지원금상환조정금	(646,433,760)		(792,037,135)
7. 지원금회수조정금	(2,680,289,958)		(1,945,699,457)
8. 학자금기금	17,968,743,534		12,425,465,296
9. 국민연금기금	–		19,425,380
10. 학자금회수조정금	(507,964,086)		(138,655,764)
11. 국민연금상환조정금	(22,390,785)		–
10. 학자금출연금상환조정금	(245,890,414)		–
III. 잉여금		12,234,473,187		10,021,254,050
1. 미처분잉여금         (당기잉여금 2,213,219,137)         (전기잉여금 (-)2,290,238,403)	12,234,473,187		10,021,254,050
총순자산		35,462,392,270		27,651,625,656
총부채와순자산		42,558,815,783		35,786,153,315

수 지 계 산 서

(일반사업, 목적사업)

제12기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 12 기		제 11 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		16,975,605,616		15,392,127,859
1. 일반사업		737,494,333		771,826,104
1. 보조금수입	450,703,895		393,440,480
2. 운영비전환수입	286,790,438		378,385,624
2. 목적사업		16,238,111,283		14,620,301,755
1. 지정기탁금	12,511,993,600		11,212,871,960
2. 지원금회수수입	2,873,806,120		2,902,638,269
3. 출연금	139,159,942		197,055,722
4. 학자금회수수입	369,308,322		3,769,621
5. 학자금출연금	295,485,554		172,849,661
6. 국민연금회수수입	48,357,745		–
II. 사업외수입		133,437,010		183,878,058
1. 일반사업		72,756,823		36,520,248
1. 이자수입	1,842,946		1,102,968
2. 선납세금 환급금	12,475,370		14,781,880
3. 전도금	1,001,440		–
4. 임차보증금	39,950,000		13,000,000
5. 대여금상환	15,000,000		5,000,000
6. 잡이익	2,487,067		2,635,400
2. 목적사업		60,680,187		147,357,810
1. 이자수입	60,547,429		88,295,099
2. 지원금일시예수금	–		48,258,416
3. 기타	132,758		10,804,295
III. 수입 계		17,109,042,626		15,576,005,917
IV. 사업비지출		14,876,373,158		18,175,306,341
1. 일반사업		647,849,048		980,039,358
1. 일반창업지원비	12,664,709		19,018,583
2. 일반관리비	630,913,010		942,658,247
3. 자산조성비	1,294,610		13,426,610
4. 선납세금	255,360		151,470
5. 예수금	2,721,359		4,784,448
2. 목적사업		14,228,524,110		17,195,266,983
1. 지정기탁사업지출	12,452,141,598		15,143,312,283
2. 회수지원금상환	1,622,286,566		1,643,732,758
3. 재지원금지출	–		15,000,000
4. 일반운영비전환	124,090,438		378,385,624
5. 선납세금	8,445,550		12,323,900
6. 잡지출	21,559,958		2,512,418
V. 당기잉여금		2,232,669,468		(2,599,300,424)

운 영 성 과 표(손익계산서)

(수익사업)

제12기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지
제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 12 기		제 11 기
	금    액		금    액
I. 매출액		1,807,582		136,177,681
1. 소상공인진흥원기금	(10,600)		52,723,136
2. (재)장애인기업종합지원센터	–		47,000,000
3. 서울북부실업자사업단	–		2,454,545
4. 북한이탈주민지원재단	–		19,200,000
5. 광주동구지역자활센터	1,818,182		3,636,364
6. 한국협동조합연구소	–		909,091
7. 마포지역자활센터	–		8,181,818
8. 제주지역자활협회센터	–		2,072,727
II. 매출원가		21,272,659		116,704,446
1. 인건비	16,603,350		1,301,995
2. 사업교육비	–		69,617,811
3. 관리운영비	–		1,023,130
4. 일반관리비	4,669,309		2,012,500
5. 강사비	–		17,360,000
6. 심층상담및개별컨설팅	–		8,000,000
7. 경비	–		8,289,010
8. 사후관리비	–		5,200,000
9. 지원인력비	–		3,900,000
III. 매출총이익(손실)		(19,465,077)		19,473,235
IV. 판매비와관리비		–		–
V. 영업이익(손실)		(19,465,077)		19,473,235
VI. 영업외수익		62,405,121		89,423,077
1. 이자수익	62,405,121		89,423,077
VII. 영업외비용		62,390,375		98,279,494
1. 고유목적사업준비금전입액	62,390,375		89,398,067
2. 이자비용	–		10,514
3. 기부금	–		8,870,913
VIII. 법인세차감전순이익		(19,450,331)		10,616,818
IX. 법인세등		–		–
X. 당기순이익(손실)		(19,450,331)		10,616,818

잉 여 금 처 분 계 산 서

제12기 2014년 1월 1일부터 2014년 12월 31일까지 (처분예정일 2015년 2월 10일)
제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지 (처분확정일 2014년 2월 25일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 12 기		제 11 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		12,234,473,187		10,021,254,050
1. 전기이월잉여금	10,021,254,050		12,311,492,453
2. 당기잉여금	2,232,669,468		(2,599,300,424)
3. 당기순이익(손실)	(19,450,331)		10,616,818
4. 잉여금조정액	–		298,445,203
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		12,234,473,187		10,021,254,050

사회연대은행 10주년 기념 백서 입니다.

참고하시기 바랍니다.

재 무 상 태 표

제11기 2013년 12월 31일 현재 / 제10기 2012년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 11 기		제 10 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		10,101,551,100		12,677,021,586
(1) 당좌자산		10,101,551,100		12,677,021,586
1. 보통예금	88,110,346		260,703,409
2. 목적사업보통예금	8,372,670,364		9,124,035,628
3. 기타단기금융상품	1,610,473,340		3,269,271,024
4. 외상매출금	–		4,362,400
5. 부가가치세대급금	–		44,525
6. 선급금	–		1,000,000
7. 선납세금	12,475,370		14,782,920
8. 주·임·종 단기채권	15,000,000		–
9. 전도금	2,821,680		2,821,680
II. 비유동자산		25,684,602,215		18,043,467,128
(1) 투자자산		–		20,000,000
1. 장기대여금	–		20,000,000
(2) 유형자산		43,042,818		48,960,549
1. 비품	175,754,790		155,651,180
감가상각누계액	132,711,972	43,042,818	106,690,631	48,960,549
(3) 무형자산		152,146,268		214,690,048
1. 소프트웨어	152,146,268		214,690,048
(4) 기타비유동자산		25,489,413,129		17,759,816,531
1. 임차보증금	134,610,000		107,900,000
2. 창업대여금	12,909,912,453		13,395,550,722
3. 학자금대여금	12,425,465,296		4,255,172,809
4. 국민연금대여금	19,425,380		–
5. 기타보증금	–		1,193,000
총자산		35,786,153,315		30,720,488,714
부                   채
I. 유동부채		904,492,284		740,628,271
1. 예수금	10,972,239		15,629,920
2. 부가가치세예수금	6,246,260		–
3. 지원금예수금	91,804,650		43,419,130
4. 지원금상환적립금	792,037,135		679,350,411
5. 미지급금	–		688,810
6. 기타보증금	3,432,000		1,540,000
II. 비유동부채		7,230,035,375		8,687,168,164
1. 퇴직급여충당부채	385,049,850		349,679,380
2. 창업지원충당금	6,844,985,525		8,337,860,513
총부채		8,134,527,659		9,428,168,164
순         자          산
I. 기본재산		2,134,355,221		3,284,602,457
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	1,945,699,457		3,230,832,836
3. 학자금회수기금	138,655,764		3,769,621
II. 조정금		15,496,016,385		5,696,225,640
1. 유동자산조정금	30,297,050		316,048,763
2. 비유동자산조정금	329,799,086		391,550,597
3. 창업지원기금	6,064,926,928		5,057,690,209
4. 유동부채조정금	(112,455,149)		(60,604,490)
5. 비유동부채조정금	(385,049,850)		(349,679,380)
6. 지원금상환조정금	(792,037,135)		(679,350,411)
7. 지원금회수조정금	(1,945,699,457)		(3,230,832,836)
8. 학자금기금	12,425,465,296		4,255,172,809
9. 국민연금기금	19,425,380		–
10. 학자금회수조정금	(138,655,764)		(3,769,621)
III. 잉여금		10,021,254,050		12,311,492,453
1. 미처분잉여금         (당기잉여금 (-)2,290,238,403)         (전기잉여금 6,733,615,736)	10,021,254,050		12,311,492,453
총순자산		27,651,625,656		21,292,320,550
총부채와순자산		35,786,153,315		30,720,488,714

수 지 계 산 서
(일반사업, 목적사업)

제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지
제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 11 기		제 10 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		15,392,127,859		23,198,434,248
1. 일반사업		771,826,104		860,813,358
1. 보조금수입	393,440,480		363,053,645
2. 운영비전환수입	378,385,624		456,720,407
3. 후원금수입	–		41,039,306
2. 목적사업		14,620,301,755		22,337,620,890
1. 지정기탁금	11,212,871,960		19,071,697,050
2. 지원금회수수입	2,902,638,269		2,933,240,753
3. 출연금	197,055,722		207,110,718
4. 학자금회수수입	134,886,143		3,769,621
5. 학자금출연금	172,849,661		28,421,748
6. 보조금수입	–		93,381,000
II. 사업외수입		183,878,058		145,214,993
1. 일반사업		36,520,248		39,247,508
1. 이자수입	1,102,968		2,442,400
2. 퇴직예수금전환수입	–		17,234,950
3. 선납세금 환급금	14,781,880		15,923,850
4. 전도금	–		92,720
5. 임차보증금	13,000,000		–
6. 대여금상환	5,000,000		–
7. 잡이익	2,635,400		1,198,654
8. 미지급금	–		688,810
9. 지점(송파위더스)	–		1,554,797
10. 학자금출연금	–		111,327
2. 목적사업		147,357,810		105,967,485
1. 이자수입	88,295,099		103,420,847
2. 지원금일시예수금	48,258,416		–
3. 기타	10,804,295		2,546,638
III. 수입 계		15,576,005,917		23,343,649,241
IV. 사업비지출		18,175,306,341		16,345,847,548
1. 일반사업		980,039,358		967,201,707
1. 일반창업지원비	19,018,583		38,432,176
2. 일반관리비	942,658,247		898,689,807
3. 자산조성비	13,426,610		29,301,690
4. 선납세금	151,470		337,470
5. 지원예수금	4,784,448		440,564
2. 목적사업		17,195,266,983		15,378,645,841
1. 지정기탁사업지출	15,143,312,283		12,428,866,467
2. 회수지원금상환	1,643,732,758		2,321,599,378
3. 상환금지원업체격려금	–		10,000,000
4. 재지원금지출	15,000,000		40,000,000
5. 일반운영비전환	378,385,624		456,720,407
6. 선납세금	12,323,900		14,444,410
7. 잡지출	2,512,418		13,626,478
8. 사무비	–		59,932,602
9. 재산조성비	–		6,298,000
10. 사업비	–		3,785,398
11. 보조금반환	–		23,372,701
V. 당기잉여금		(2,599,300,424)		6,997,801,693

손 익 계 산 서
(수익사업)

제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지
제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 11 기		제 10 기
	금    액		금    액
I. 매출액		136,177,681		45,382,699
1. 소상공인진흥원기금	52,723,136		–
2. (재)장애인기업종합지원센터	47,000,000		–
3. 서울북부실업자사업단	2,454,545		–
4. 북한이탈주민지원재단	19,200,000		–
5. 광주동구지역자활센터	3,636,364		–
6. 한국협동조합연구소	909,091		–
7. 마포지역자활센터	8,181,818		–
8. 제주지역자활협회센터	2,072,727		–
9. 제품매출	–		45,382,699
II. 매출원가		116,704,446		110,309,149
1. 인건비	1,301,995		–
2. 사업교육비	69,617,811		–
3. 관리운영비	1,023,130		–
4. 일반관리비	2,012,500		–
5. 강사비	17,360,000		–
6. 심층상담및개별컨설팅	8,000,000		–
7. 경비	8,289,010		–
8. 사후관리비	5,200,000		–
9. 지원인력비	3,900,000		–
10. 제품매출원가	–		110,309,149
III. 매출총이익(손실)				(64,926,450)
IV. 판매비와관리비				224,876,894
1. 급여	–		133,234,920
2. 퇴직급여	–		3,712,300
3. 복리후생비	–		6,583,483
4. 여비교통비	–		1,415,223
5. 접대비	–		444,550
6. 통신비	–		1,494,925
7. 수도광열비	–		1,304,288
8. 전력비	–		3,198,048
9. 세금과공과금	–		5,144,125
10. 지급임차료	–		203,272
11. 수선비	–		681,818
12. 보험료	–		3,605,470
13. 차량유지비	–		2,624,497
14. 경상연구개발비	–		761,030
15. 운반비·교육훈련비 외	–		1,594,900
16. 사무용품비	–		1,652,437
17. 소모품비	–		3,556,377
18. 지급수수료	–		40,170,761
19. 광고선전비	–		500,000
20. 견본비	–		12,994,465
V. 영업이익(손실)		19,473,235		(289,803,344)
VI. 영업외수익		89,423,077		365,994,661
1. 이자수익	89,423,077		105,846,478
2. 잡이익	–		260,148,183
VII. 영업외비용		98,279,494		340,377,274
1. 고유목적사업준비금전입액	89,398,067		105,825,524
2. 이자비용	10,514		–
3. 기부금	8,870,913		233,621,846
4. 잡손실	–		929,904
VIII. 법인세차감전순이익		10,616,818		(264,185,957)
IX. 법인세등		–		–
X. 당기순이익(손실)		10,616,818		(264,185,957)

잉 여 금 처 분 계 산 서

제11기 2013년 1월 1일부터 2013년 12월 31일까지 (처분예정일 2014년 2월 25일)
제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지 (처분예정일 2013년 2월 20일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 11 기		제 10 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		10,021,254,050		12,311,492,453
1. 전기이월잉여금	12,311,492,453		5,577,876,717
2. 당기잉여금	(2,599,300,424)		6,997,801,693
3. 당기순이익(손실)	10,616,818		(264,185,957)
4. 잉여금조정액	298,445,203		–
II. 잉여금처분액		–
III. 차기이월잉여금		10,021,254,050		12,311,492,453

재 무 상 태 표

제10기 2012년 12월 31일 현재 / 제9기 2011년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 10 기		제 9 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		12,677,021,586		5,932,049,076
(1) 당좌자산		12,677,021,586		5,932,049,076
1. 보통예금	260,703,409		101,871,717
2. 목적사업보통예금	9,124,035,628		2,639,998,529
3. 기타단기금융상품	3,269,271,024		3,019,314,820
4. 외상매출금	4,362,400		–
5. 미수금	–		25,760
6. 부가가치세대급금	44,525		–
7. 선급금	1,000,000		152,000,000
8. 선납세금	14,782,920		15,923,850
9. 전도금	2,821,680		2,914,400
II. 비유동자산		18,043,467,128		14,044,263,481
(1) 투자자산		20,000,000
1. 장기대여금	20,000,000		–
(2) 유형자산		48,960,549		71,491,892
1. 비품	155,651,180		150,371,406
감가상각누계액	106,690,631	48,960,549	83,379,514	66,991,892
2. 시설장치	–		4,500,000
감가상각누계액	–	–	–	4,500,000
(3) 무형자산		214,690,048		234,300,370
1. 소프트웨어	214,690,048		234,300,370
(4) 기타비유동자산		17,759,816,531		13,738,471,219
1. 임차보증금	107,900,000		107,795,000
2. 창업대여금	13,395,550,722		13,630,676,216
3. 학자금대여금	4,255,172,809		–
4. 기타보증금	1,193,000		–
총자산		30,720,488,714		19,976,312,557
부                   채
I. 유동부채		740,628,271		783,263,026
1. 예수금	15,629,920		16,471,154
2. 부가가치세예수금	–		2,528,656
3. 지원금예수금	43,419,130		56,688,608
4. 지원금상환적립금	679,350,411		707,548,763
5. 미지급금	688,810		25,845
6. 기타보증금	1,540,000		–
II. 비유동부채		8,687,168,164		10,190,311,949
1. 퇴직급여충당부채	349,679,380		315,630,540
2. 창업지원충당금	8,337,860,513		9,874,681,409
총부채		9,428,168,164		10,973,574,975
순         자          산
I. 기본재산		3,284,602,457		2,681,412,979
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	3,230,832,836		2,631,412,979
3. 학자금회수기금	3,769,621		–
II. 조정금		5,696,225,640		743,447,886
1. 유동자산조정금	316,048,763		319,028,668
2. 비유동자산조정금	391,550,597		399,221,126
3. 창업지원기금	5,057,690,209		3,755,994,810
4. 유동부채조정금	(60,604,490)		(76,204,436)
5. 비유동부채조정금	(349,679,380)		(315,630,540)
6. 지원금상환조정금	(679,350,411)		(707,548,763)
7. 지원금회수조정금	(3,230,832,836)		(2,631,412,979)
8. 학자금기금	4,255,172,809		–
9. 학자금회수조정금	(3,769,621)		–
III. 잉여금		12,311,492,453		5,577,876,717
1. 미처분잉여금         (당기잉여금 6,733,615,736)         (전기잉여금 -1,798,192,564)	12,311,492,453		5,577,876,717
총순자산		21,292,320,550		9,002,737,582
총부채와순자산		30,720,488,714		19,976,312,557

수 지 계 산 서
(일반사업, 목적사업)

제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지
제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 10 기		제 9 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		23,198,434,248		9,409,301,439
1. 일반사업		860,813,358		1,093,174,718
1. 보조금수입	363,053,645		443,168,876
2. 운영비전환수입	456,720,407		650,005,842
3. 후원금수입	41,039,306		–
2. 목적사업		22,337,620,890		8,316,126,721
1. 지정기탁금	19,071,697,050		4,359,400,140
2. 지원금회수수입	2,933,240,753		3,705,007,982
3. 출연금	207,110,718		251,718,599
4. 학자금회수수입	3,769,621		–
5. 학자금출연금	28,421,748		–
6. 보조금수입	93,381,000		–
II. 사업외수입		145,214,993		207,912,927
1. 일반사업		39,247,508		79,354,393
1. 이자수입	2,442,400		12,562,705
2. 퇴직예수금전환수입	17,234,950		41,188,630
3. 선납세금 환급금	15,923,850		7,176,970
4. 전도금	92,720		11,470,000
5. 예수금전환수입	–		2,801,424
6. 잡이익	1,198,654		4,154,664
7. 미지급금	688,810		–
8. 지점(송파위더스)	1,554,797		–
9. 학자금출연금	111,327		–
2. 목적사업		105,967,485		128,558,534
1. 이자수입	103,420,847		98,801,637
2. 기타	2,546,638		29,756,897
III. 수입 계		23,343,649,241		9,617,214,366
IV. 사업비지출		16,345,847,548		11,393,184,714
1. 일반사업		967,201,707		1,239,727,354
1. 일반창업지원비	38,432,176		24,054,894
2. 일반관리비	898,689,807		1,150,008,034
3. 자산조성비	29,301,690		46,042,020
4. 선납세금	337,470		1,755,010
5. 지원예수금	440,564		15,000,000
6. 목적사업가지급금	–		667,396
7. 기부금	–		2,200,000
2. 목적사업		15,378,645,841		10,153,457,360
1. 지정기탁사업지출	12,428,866,467		5,220,799,450
2. 회수지원금상환	2,321,599,378		4,041,831,157
3. 상환금지원업체격려금	10,000,000		157,500,000
4. 재지원금지출	40,000,000		36,000,000
5. 일반운영비전환	456,720,407		650,005,842
6. 선납세금	14,444,410		14,168,840
7. 전도금	–		11,160,000
8. 잡지출	21,992,071		1,129,696
9. 사무비	59,932,602		–
10. 재산조성비	6,298,000		–
11. 사업비	3,785,398		–
12. 보조금반환	23,372,701		–
V. 당기잉여금		6,997,801,693		(1,775,970,348)

손 익 계 산 서
(수익사업)

제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지
제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 10 기		제 9 기
	금    액		금    액
I. 매출액		45,382,699		151,873,460
1. 소상공인진흥원기금	–		95,578,914
2. 서울복지재단기금	–		35,753,637
3. 한국노인인력개발원기금	–		18,040,909
4. 한국여성재단기금	–		2,500,000
5. 제품매출	45,382,699		–
II. 매출원가		110,309,149		148,542,533
1. 사업교육비	–		106,468,176
2. 관리운영비	–		5,877,088
3. 일반관리비	–		3,994,259
4. 수수료	–		528,000
5. 강사비	–		21,650,000
6. 자문회의비	–		559,000
7. 진행경비	–		9,402,210
8. 사업지원비			63,800
9. 제품매출원가	110,309,149		–
III. 매출총이익(손실)		(64,926,450)		3,330,927
IV. 판매비와관리비		224,876,894		25,396,114
1. 임원급여	34,976,000		2,500,000
2. 직원급여	98,258,920		7,941,930
3. 퇴직급여	3,712,300		–
4. 복리후생비	6,583,483		341,364
5. 여비교통비	1,415,223		1,814,000
6. 접대비	444,550		–
7. 통신비	1,494,925		–
8. 수도광열비	1,304,288		–
9. 전력비	3,198,048		–
10. 세금과공과금	5,144,125		–
11. 지급임차료	203,272		165,000
12. 수선비	681,818		260,000
13. 보험료	3,605,470		–
14. 차량유지비	2,624,497		100,000
15. 경상연구개발비	761,030		62,410
16. 운반비	382,200		160,000
17. 교육훈련비	500,000		–
18. 도서인쇄비	712,700		30,000
19. 사무용품비	1,652,437		48,500
20. 소모품비	3,556,377		1,418,910
21. 지급수수료	40,170,761		10,554,000
22. 광고선전비	500,000		–
23. 견본비	12,994,465		–
V. 영업이익(손실)		(289,803,344)		(22,065,187)
VI. 영업외수익		260,169,137		113,753,801
1. 이자수익	20,954		113,753,801
2. 잡이익	260,148,183		–
VII. 영업외비용		234,551,750		113,746,020
1. 고유목적사업준비금전입	–		113,746,020
2. 기부금	233,621,846		–
3. 잡손실	929,904		–
VIII. 법인세차감전순이익		(264,185,957)		(22,057,406)
IX. 법인세등		–		164,810
X. 당기순이익(손실)		(264,185,957)		(22,222,216)

잉 여 금 처 분 계 산 서

제10기 2012년 1월 1일부터 2012년 12월 31일까지 (처분예정일 2013년 2월 20일)
제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지 (처분예정일 2012년 2월 15일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 10 기		제 9 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		12,311,492,453		5,577,876,717
1. 전기이월잉여금	5,577,876,717		7,376,069,281
2. 당기잉여금	6,997,801,693		(1,775,970,348)
3. 당기순이익(손실)	(264,185,957)		(22,222,216)
II. 잉여금처분액		–
III. 차기이월잉여금		12,311,492,453		5,577,876,717

재 무 상 태 표

제9기 2011년 12월 31일 현재 / 제8기 2010년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 9 기		제 8 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		5,932,049,076		7,713,931,091
(1) 당좌자산		5,932,049,076		7,713,931,091
1. 현금	–		5,080
2. 보통예금	101,871,717		43,603,501
3. 목적사업보통예금	2,639,998,529		4,026,354,404
4. 기타단기금융상품	3,019,314,820		3,356,106,296
5. 미수금	25,760		–
6. 선급금	152,000,000		277,460,440
7. 선납세금	15,923,850		7,176,970
8. 전도금	2,914,400		3,224,400
II. 비유동자산		14,044,263,481		15,924,324,061
(1) 유형자산		71,491,892		20,244,272
1. 비품	150,371,406		83,263,250
감가상각누계액	83,379,514	66,991,892	63,018,978	20,244,272
2. 시설장치	4,500,000		–
감가상각누계액	–	4,500,000	–	–
(2) 무형자산		234,300,370		8,447,083
1. 소프트웨어	234,300,370		8,447,083
(3) 기타비유동자산		13,738,471,219		15,895,632,706
1. 임차보증금	107,795,000		92,845,000
2. 창업대여금-위탁	9,874,681,409		11,764,423,888
3. 창업대여금-기부	3,755,994,810		4,038,363,818
총자산		19,976,312,557		23,638,255,152
부                   채
I. 유동부채		783,263,026		1,157,523,801
1. 예수금	16,471,154		12,944,632
2. 부가가치세예수금	2,528,656		1,414,545
3. 지원금예수금	56,688,608		61,674,054
4. 지원금상환적립금	707,548,763		1,081,490,570
5. 미지급금	25,845		–
II. 비유동부채		10,190,311,949		11,806,469,548
1. 퇴직급여충당부채	315,630,540		42,045,660
2. 창업지원충당금	9,874,681,409		11,764,423,888
총부채		10,973,574,975		12,963,993,349
순         자          산
I. 기본재산		2,681,412,979		2,832,200,177
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	2,631,412,979		2,782,200,177
>II. 조정금		743,447,886		465,992,345
1. 유동자산조정금	319,028,668		287,861,810
2. 비유동자산조정금	399,221,126		121,536,355
3. 창업지원기금	3,755,994,810		4,038,363,818
4. 유동부채조정금	(76,204,436)		(76,033,231)
5. 비유동부채조정금	(315,630,540)		(42,045,660)
6. 지원금상환조정금	(707,548,763)		(1,081,490,570)
7. 지원금회수조정금	(2,631,412,979)		(2,782,200,177)
III. 잉여금		5,577,876,717		7,376,069,281
1. 미처분잉여금         (당기잉여금 -1,798,192,564)         (전기잉여금 -329,029,969)	5,577,876,717		7,376,069,281
총순자산		9,002,737,582		10,674,261,803
총부채와순자산		19,976,312,557		23,638,255,152

수 지 계 산 서
(일반사업, 목적사업)

제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지
제8기 2010년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 9 기		제 8 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		9,409,301,439		9,824,478,803
1. 일반사업		1,093,174,718		958,414,937
1. 보조금수입	443,168,876		417,874,360
2. 운영비전환수입	650,005,842		540,540,577
2. 지정기탁사업		8,316,126,721		8,866,063,866
1. 지정기탁금	4,359,400,140		5,398,840,984
2. 지원금회수수입	3,705,007,982		3,170,375,927
3. 출연금	251,718,599		296,846,955
II. 사업외수입		207,912,927		221,482,216
1. 일반사업		79,354,393		118,899,266
1. 이자수입	12,562,705		7,001,265
2. 퇴직예수금전환수입	41,188,630		58,120,800
3. 선납세금 환급금	7,176,970		13,218,850
4. 임차보증금 환입	–		10,000,000
5. 전도금	11,470,000		4,409,830
6. 예수금전환수입	2,801,424		17,581,460
7. 잡이익	4,154,664		8,567,061
2. 지정기탁사업		128,558,534		102,582,950
1. 이자수입	98,801,637		43,352,159
2. 기타	29,756,897		59,230,791
III. 수입 계		9,617,214,366		10,045,961,019
IV. 사업비지출		11,393,184,714		10,374,990,988
1. 일반사업		1,239,727,354		846,569,262
1. 일반창업지원비	24,054,894		12,012,752
2. 일반관리비	1,150,008,034		810,394,580
3. 자산조성비	46,042,020		11,126,140
4. 선납세금	1,755,010		975,790
5. 지원예수금	15,000,000		–
6. 목적사업가지급금	667,396		–
7. 전도금	–		11,160,000
8. 기부금	2,200,000		900,000
2. 지정기탁사업		10,153,457,360		9,528,421,726
1. 지정기탁사업지출	5,220,799,450		7,189,571,659
2. 회수지원금상환	4,041,831,157		1,589,818,784
3. 상환금지원업체격려금	157,500,000		115,250,000
4. 재지원금지출	36,000,000		81,500,000
5. 일반운영비전환	650,005,842		540,540,577
6. 선납세금	14,168,840		6,201,180
7. 전도금	11,160,000		4,409,830
8. 잡지출	21,992,071		1,129,696
V. 당기잉여금		(1,775,970,348)		(329,029,969)

손 익 계 산 서
(수익사업)

제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지
제8기 2010년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 9 기		제 8 기
	금    액		금    액
I. 매출액		151,873,460		23,995,455
1. 소상공인진흥원기금	95,578,914		–
2. 서울복지재단기금	35,753,637		23,995,455
3. 한국노인인력개발원기금	18,040,909		–
4. 한국여성재단기금	2,500,000		–
II. 매출원가		148,542,533		21,000,980
1. 사업교육비	106,468,176		17,044,300
2. 관리운영비	5,877,088		–
3. 일반관리비		3,994,259		3,051,380
4. 수수료	528,000		–
5. 강사비	21,650,000		–
6. 자문회의비	559,000		–
7. 진행경비	9,402,210		900,000
8. 사업지원비	63,800		5,300
III. 매출총이익		3,330,927		2,994,475
		25,396,114		2,994,475
IV. 판매비와관리비
1. 사업지원비	–		–	–
2. 임원급여	2,500,000		–
3. 직원급여	7,941,930		–
4. 복리후생비	341,364		–
5. 여비교통비	1,814,000		–
6. 지급임차료	165,000		–
7. 수선비	260,000		–
8. 차량유지비	100,000		–
9. 경상연구개발비	62,410		–
10. 운반비	160,000		–
11. 도서인쇄비	30,000		–
12. 사무용품비	48,500		–
13.소모품비	1,418,910		–
14. 지급수수료	10,554,000		–
V. 영업이익		(22,065,187)		2,994,475
VI. 영업외수익		113,753,801		51,266,017
1. 이자수익	113,753,801		51,264,072
2. 지정기부이자	–		1,945
VII. 영업외비용		113,746,020		52,762,282
고유목적사업준비금전입	113,746,020		52,762,282
VIII. 법인세차감전순이익		(22,057,406)		1,498,210
IX. 법인세등		164,810		164,803
X. 당기순이익		(22,222,216)		1,333,407

잉 여 금 처 분 계 산 서

제9기 2011년 1월 1일부터 2011년 12월 31일까지 (처분예정일 2012년 2월 15일)
제8기 2010년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지 (처분예정일 2011년 2월 22일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 9 기		제 8 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		5,577,876,717		7,376,069,281
1. 전기이월잉여금	7,376,069,281		7,705,099,250
2. 당기잉여금	(1,775,970,348)		(330,363,376)
3. 당기순이익(손실)	(22,222,216)		1,333,407	–
II. 잉여금처분액		–
III. 차기이월잉여금		5,577,876,717		7,376,069,281

재 무 상 태 표

제8기 2010년 12월 31일 현재 / 제7기 2009년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 8 기		제 7 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		7,713,931,091		7,987,770,380
(1) 당좌자산		7,713,931,091		7,987,770,380
1. 현금	5,080			55,080
2. 보통예금	43,603,501			196,580,602
3. 목적사업보통예금	4,026,354,404			7,245,568,767
4. 기타단기금융상품	3,356,106,296			312,894,801
5. 선급금	277,460,440			216,227,880
6. 선납세금	7,176,970			13,218,850
7. 전도금	3,224,400			3,224,400
II. 비유동자산		15,924,324,061		16,042,592,011
(1) 유형자산		20,244,272		32,314,622
1. 비품	83,263,250		66,881,210
감가상각누계액	66,991,892	20,244,272	51,082,588	15,798,622
2. 기증물품		–		16,516,000
(2) 무형자산		8,447,083		13,919,583
1. 소프트웨어		8,447,083		13,919,583
(3) 기타비유동자산		15,895,632,706		15,996,357,806
1. 임차보증금		92,845,000		102,845,000
2. 창업대여금-위탁		11,764,423,888		11,238,906,876
3. 창업대여금-기부		4,038,363,818		4,654,605,930
총자산		23,638,255,152		24,030,362,391
부                   채
I. 유동부채		1,157,523,801		581,578,689
1. 예수금		12,944,632		10,363,172
2. 부가가치세예수금		1,414,545		–
3. 지원금예수금		61,674,054		480,108
4. 지원금상환적립금		1,081,490,570		570,735,409
II. 비유동부채		11,806,469,548		11,289,564,466
1. 퇴직급여충당부채		42,045,660		50,657,590
2. 창업지원충당금		11,764,423,888		11,238,906,876
총부채		12,963,993,349		11,871,143,155
순         자          산
I. 기본재산		2,832,200,177		1,966,508,527
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	2,782,200,177		1,916,508,527
II. 조정금		465,992,345		2,487,611,459
1. 유동자산조정금	287,861,810		232,671,130
2. 비유동자산조정금	121,536,355		149,079,205
3. 창업지원기금	4,038,363,818		4,654,605,930
4. 유동부채조정금	(76,033,231)		(10,843,280)
5. 비유동부채조정금	(42,045,660)		(50,657,590)
6. 지원금상환조정금	(1,081,490,570)		(570,735,409)
7. 지원금회수조정금	(2,782,200,177)		(1,916,508,527)
III. 잉여금		7,376,069,281		7,705,099,250
1. 미처분잉여금         (당기잉여금 -329,029,969)         (전기잉여금 -3,309,829,154)	7,376,069,281		7,705,099,250
총순자산		10,674,261,803		12,159,219,236
총부채와순자산		23,638,255,152		24,030,362,391

수 지 계 산 서

제8기 2010년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지
제7기 2009년 1월 1일부터 2009년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 8 기		제 7 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		9,824,478,803		11,966,525,293
1. 일반사업		958,414,937		462,261,215
1. 보조금수입	417,874,360		348,362,740
2. 운영비전환수입	540,540,577		113,898,475
2. 지정기탁사업		8,866,063,866		11,504,264,078
1. 지정기탁금	5,398,840,984		9,473,729,642
2. 지원금회수수입	3,170,375,927		1,833,292,272
3. 출연금	296,846,955		197,242,164
II. 사업외수입		221,482,216		179,930,409
1. 일반사업		118,899,266		117,108,566
1. 이자수입	7,001,265		36,183,929
2. 퇴직예수금전환수입	58,120,800		53,438,120
3. 선납세금 환급금	13,218,850		16,822,880
4. 임차보증금 환입	10,000,000		10,000,000
5. 전도금	4,409,830		575,600
6. 예수금전환수입	17,581,460		–
7. 잡이익	8,567,061		88,037
2. 지정기탁사업		102,582,950		62,821,843
1. 이자수입	43,352,159		57,831,905
2. 기타	59,230,791		4,989,938
III. 수입 계		10,045,961,019		12,146,455,702
IV. 사업비지출		10,374,990,988		15,456,284,856
1. 일반사업		846,569,262		463,386,887
1. 일반창업지원비	12,012,752		32,509,202
2. 일반관리비	810,394,580		404,328,715
3. 자산조성비	11,126,140		14,783,840
4. 선납세금	975,790		5,063,210
5. 전도금	11,160,000		4,409,830
6. 기부금	900,000		2,292,090
2. 지정기탁사업		9,528,421,726		14,992,897,969
1. 지정기탁사업지출	7,189,571,659		14,225,012,675
2. 회수지원금상환	1,589,818,784		595,831,179
3. 상환금지원업체격려금	115,250,000		–
4. 재지원금지출	81,500,000		–
5. 일반운영비전환	540,540,577		113,898,475
6. 전기지원예수금지급	–		50,000,000
7. 선납세금	6,201,180		8,155,640
8. 전도금	4,409,830		–
9. 잡지출	1,129,696		–
V. 당기잉여금		(329,029,969)		(3,309,829,154)

잉 여 금 처 분 계 산 서

제8기 2010년 1월 1일부터 2010년 12월 31일까지 (처분예정일 2011년 2월 22일)
제7기 2009년 1월 1일부터 2009년 12월 31일까지 (처분예정일 2010년 2월 18일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 8 기		제 7 기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		7,376,069,281		7,705,099,250
1. 전기이월잉여금	7,705,099,250		11,014,928,404
2. 당기잉여금	(329,029,969)		(3,309,829,154)
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		7,376,069,281		7,705,099,250

재 무 상 태 표

제7기 2009년 12월 31일 현재 / 제6기 2008년 12월 31일 현재
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과       목	제 7 기		제 6 기
	금    액		금    액
자                   산
I. 유동자산		7,987,770,380		11,085,651,284
(1) 당좌자산		7,987,770,380		11,085,651,284
1. 현금		55,080		263,960
2. 보통예금		196,580,602		127,516,530
3. 목적사업보통예금		7,245,568,767		6,665,055,650
4. 기타단기금융상품		312,894,801		4,272,092,264
5. 선급금		216,227,880		–
6. 선납세금		13,218,850		16,822,880
7. 전도금		3,224,400		3,900,000
II. 비유동자산		16,042,592,011		9,258,043,877
(1) 유형자산		32,314,622		37,367,746
1. 비품	66,881,210		59,084,370
감가상각누계액	51,082,588	15,798,622	38,232,624	20,851,746
2. 기증물품		16,516,000		16,516,000
(2) 무형자산		13,919,583		9,426,0833
1. 소프트웨어		13,919,583		9,426,083
(3) 기타비유동자산		15,996,357,806		9,211,250,048
1. 임차보증금		102,845,000		112,845,000
2. 창업대여금-위탁		11,238,906,876		6,109,504,098
3. 창업대여금-기부		4,654,605,930		2,988,900,950
총자산		24,030,362,391		20,343,695,161
부                   채
I. 유동부채		581,578,689		161,707,188
1. 예수금		10,363,172		12,137,822
2. 지원금예수금		480,108		50,000,000
3. 지원금상환적립금		570,735,409		99,569,366
II. 비유동부채		11,289,564,466		6,162,262,308
1. 퇴직급여충당부채		50,657,590		52,758,210
2. 창업지원충당금		11,238,906,876		6,109,504,098
총부채		11,871,143,155		6,323,969,496
순                   자                   산
I. 기본재산		1,966,508,527		1,200,213,477
1. 출연금	50,000,000		50,000,000
2. 지원금회수기금	1,916,508,527		1,150,213,477
II. 조정금		2,487,611,459		1,804,583,784
1. 유동자산조정금	232,671,130		20,722,880
2. 비유동자산조정금	149,079,205		159,638,829
3. 창업지원기금	4,654,605,930		2,988,900,950
4. 유동부채조정금	(10,843,280)		(62,137,822)
5. 비유동부채조정금	(50,657,590)		(52,758,210)
6. 지원금상환조정금	(570,735,409)		(99,569,366)
7. 지원금회수조정금	(1,916,508,527)		(1,150,213,477)
III. 잉여금		7,705,099,250		11,014,928,404
1. 미처분잉여금          (당기잉여금  -3,309,829,154)          (전기잉여금   7,096,092,978)	7,705,099,250		11,014,928,404
총순자산		12,159,219,236		14,019,725,665
총부채와순자산		24,030,362,391,161		20,343,695,161

수 지 계 산 서

제7기 2009년 1월 1일부터 2009년 12월 31일까지
제6기 2008년 1월 1일부터 2008년 12월 31일까지
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과    목	제 7 기		제 8 기
	금    액		금    액
I. 사업수입		11,971,515,231		17,249,640,020
1. 일반사업		462,261,215		675,380,511
1. 보조금수입	348,362,740		366,295,018
2. 운영비전환수입	113,898,475		309,085,493
2. 지정기탁사업		11,509,254,016		16,574,259,509
1. 지정기탁금	9,473,729,642		15,557,060,028
2. 지원금회수수입	1,833,292,272		860,619,512
3. 출연금	197,242,164		81,902,673
4. 기타	4,989,938		74,677,296
II. 사업외수입		174,940,471		167,732,811
1. 일반사업		117,108,566		119,933,467
1. 이자수입	36,183,929	73,067,748
2. 퇴직예수금전환수입	53,438,120	31,098,910
3. 선납세금 환급금	16,822,880		–
4. 임차보증금 환입	10,000,000		–
5. 전도금	575,600		–
6. 잡이익	88,037		15,766,809
2. 지정기탁사업	57,831,905		47,799,344
1. 이자수입	57,831,905		47,799,344
III. 수입 계		12,146,455,702		17,417,372,831
IV. 사업비지출		15,456,284,856		10,321,279,853
1. 일반사업		463,386,887		813,038,587
1. 일반창업지원비	32,509,202		75,553,609
2. 일반관리비	404,328,715		722,168,808
3. 자산조성비	14,783,840		204,600
4. 선납세금	5,063,210		10,201,570
5. 전도금	4,409,830		3,700,000
6. 기부금	2,292,090		1,210,000
2. 지정기탁사업		14,992,897,969		9,508,241,266
1. 지정기탁사업지출	14,225,012,675		8,667,297,248
2. 회수지원금상환	595,831,179		460,367,215
3. 일반운영비전환	113,898,475		309,085,493
4. 전기지원예수금지급	50,000,000		64,670,000
5. 선납세금	8,155,640		6,621,310
6. 전도금	–		200,000
V. 당기잉여금		(3,309,829,154)		7,096,092,978
VI. 기초의 현금및현금성자산	11,064,928,404
VII. 기말의 현금및현금성자산	7,755,099,250

잉 여 금 처 분 계 산 서

제7기 2009년 1월 1일부터 2009년 12월 31일까지 (처분예정일 2010년 2월 18일)
제6기 2008년 1월 1일부터 2008년 12월 31일까지 (처분예정일 2009년 2월 17일)
(사)함께만드는세상                                                               (단위 : 원)

과       목	제 7  기		제 6  기
	금    액		금    액
I. 처분전잉여금		7,705,099,250		11,014,928,404
1. 전기이월잉여금	11,014,928,404		3,918,835,426
2. 당기잉여금	(3,309,829,154)		7,096,092,978
II. 잉여금처분액		–		–
III. 차기이월잉여금		7,705,099,250		11,014,928,404